随着 AI 技术在金融设计领域的深度落地，如何依托行业实践经验让 AI 设计更好平衡 “创意发散” 与 “监管合规”、突破设计价值量化的行业瓶颈，同时助力设计团队构建 “懂业务 + 善数据 + 通 AI” 的复合能力以应对智能金融时代挑战，成为行业发展的关键命题。

IXDC 有幸采访到平安银行总行产品体验室负责人李平，他就团队深耕金融设计所积累的 “价值量化” 思维对 AI 设计项目的赋能价值、AI 生成内容在金融场景中面临的合规安全与精准落地挑战、VOC 用户声音与联合 KPI 机制重塑金融设计标准的探索方向，以及 AIGC 浪潮下金融设计团队需具备的新能力与转型成长路径等话题，进行了深入的探讨和分享。

IXDC：您觉得促使团队从“执行”转向“驱动”最关键的转折点是什么？

李平：我觉得转折点不是一蹴而就的，而是通过一个个具体行动，逐步改变行业内对设计的认知。上午我也分享过，我们做了很多事来明确设计的价值 —— 比如搭建降本增效的系统工具、建立体验管理体系以提升满意度指标，到现在构建 JSM 模型，能够直接量化设计策略为业务价值带来的转化。这些积累让业务方逐渐认可：设计不只是追求直观美观，更能站在业务视角帮助创造更大价值，这也是团队实现从执行到驱动转型的核心。

IXDC：您觉得实现 AI 生成文案 0 差错的最大挑战是什么？

李平：最大挑战不在于技术，而在于平衡大模型的发散创意思维和金融监管的严格要求，找到两者之间的安全阈值。我们主要通过两方面应对：一是建立 “规则层 + 大模型” 的双层架构机制 —— 规则层将强监管要求、品牌规范、安全标准及消费者权益保护要求转化为 “选择题”，相当于为 AI 划定安全轨道；大模型则在轨道内拥有可控操作空间，形成安全沙箱，确保创意发挥不超出安全范围。二是建立严格的审核机制，包括 AI 消保审核和人工复核，目前大模型还不能直接面向客户，通过工具层面和审核工作流的双重保障，实现 AI 生成文案 0 差错。

IXDC：您能谈谈推行联合 KPI 时，说服业务和风控部门的最有效策略是什么？

李平：说服过程分多个阶段，最有效的策略是 “用数据说话”，而非单纯讲道理。我们不强调设计本身有多好，而是聚焦设计行为和策略能为业务带来的实际转化提升 —— 无论是修改一个按钮的文案，还是设计一张 Banner、一个弹窗，都会基于用户洞察和需求分析，用数据证明这些设计动作最终能为业务带来的具体价值，以此获得业务和风控部门的认可。

IXDC：您认为如何将海量用户声音（VOC）转化为驱动全行战略的行动指南？

李平：我们布局 VOC 相关工作已有几年。最开始，行长级别非常重视用户体验，但缺乏量化标准和全行统一规范。因此，我们筛选了多个核心指标，搭建了包括 VOC 在内的机制系统 ——VOC 作为用户声音的重要来源，我们会收集全行多渠道的用户反馈，借助 AI 能力进行分级分类；近年来大模型发展成熟后，我们还能在分类问题的基础上，结合自身策略沉淀和行业优秀设计标准，给出优化建议。同时，我们通过明确的分发机制，将问题和建议按组织架构分配给具体责任人，覆盖产品设计、上级管理等多个层面；后续还会进行量化数据回收，验证问题改进前后的变化，形成 “发现问题 — 分析问题 — 解决问题 — 结果追踪” 的完整闭环，让海量用户声音真正转化为驱动全行战略的行动指南。

IXDC：您能谈谈面对 AIGC，未来金融产品设计团队需要具备哪些新能力？

李平：这也是我们内部推动设计师转型的核心方向。过去很多设计师更偏向 “只动手、不动脑” 的执行角色，或是只能在既定规范内工作；未来，设计师需要转型为 “策略导演” 和 “AI 训练师”，核心要具备三种能力：第一是策略能力，要深入理解用户需求、用户动机和业务目标，明确通过何种设计策略达成这些目标；第二是工具选择与应用能力，AI 迭代速度极快，可能两周就有全新产品，设计师需要判断工作流中哪些环节需要工具、选择何种工具，将合适的 AI 工具融入工作流，真正实现效率提升；第三是数据思维与设计价值量化能力，设计师要证明自己的工作与业务目标强关联 —— 降本增效在行业内的价值相对有限，更关键的是要拆解设计策略或设计动作对业务转化、营收等核心指标的影响，用数据量化设计价值，而非自说自话。

IXDC：对于希望复制平安模式的同行，您认为最应优先做的一件事是什么？

李平：不同公司的发展阶段不同，但最应优先做的是明确用户体验的定位和价值，确立一个 “北极星指标”—— 这个指标可以是 NPS（净推荐值）、满意度、与活跃度强相关的指标，或是任务效率转化率等，关键是让全公司达成共识。围绕这个统一标准展开工作，能大幅提升效率；同时要建立闭环机制，既帮助团队解决实际问题，又能让大家清晰看到工作带来的结果，这是复制模式的核心前提。

IXDC：请谈一下您的参会体验以及对 IXDC 的祝福寄语。

李平：IXDC 堪称行业的见证者和推行者，难能可贵的是这么多年一直保持着很高的专业水准。这个平台汇集了不同背景、不同发展阶段的从业者 —— 既有刚毕业的年轻人，也有大师级人物和设计总裁级专家，大家齐聚一堂交流探讨、共同学习，这样的机会非常难得。目前 IXDC 在避免过度商业化、坚守设计体验为先的原则上做得很好，讲师和工作坊嘉宾的专业标准都很高，行业口碑也极佳。希望 IXDC 能继续保持这份专业，越办越好，行业声量越来越大。